Estija uždaro „Danske Bank“ filialą

Kaip teigiama FSA išplatintame pranešime, „Danske Bank“ filialas Estijoje privalo nutraukti bet kokią veiklą per 8 mėnesius nuo nurodymo dienos, tačiau uždarant filialą bankas turi atsižvelgti į klientų interesus.

FSA užtikrina, kad visi banko klientų Estijoje indėliai bus grąžinti. Pasak tarnybos, „Danske Bank“ privalo perduoti visus klientų paskolų sandorius kitiems, su „Danske“ nesusijusiems, bankams Estijoje, kurie aptarnaus šias paskolas. FSA duomenimis, „Danske Bank“ Estijoje turėjo 14 700 indėlininkų ir 12 300 paskolas turinčių klientų.

Kaip sakoma pranešime, „Danske Bank“ vykdyti pažeidimai tapo akivaizdūs 2018-ųjų rudenį. Galiausiai šių metų vasarį FSA, atlikusi kelis išsamius tyrimus, nusprendė nebeleisti „Danske Bank“ veikti Estijoje.

FSA valdybos pirmininkas Kilvaras kesleris (Kilvar Kessler) tikino, kad rimti „Danske Bank“ vykdyti taisyklių pažeidimai ir Estijos finansinei aplinkai padaryta žala reikalauja nedviprasmiško pasmerkimo.

„Turime teisę kartą ir visiems laikams užbaigti šią neįtikėtiną bylą. Didelio masto šalies įstatymų pažeidimai, kurie buvo padaryti Estijoje per užsienio banko filialą, padarė žalos Estijos finansų rinkos skaidrumui, patikimumui ir reputacijai, o Danijos priežiūros institucija banką vertino itin švelniai“, - sakė K. Kesleris.

„Mūsų prioritetas yra užtikrinti, kad su banko klientai būtų elgiamasi sąžiningai ir teisingai, todėl FSA nusprendė įvesti 100 tūkst. eurų baudą per dieną už kiekvieną įsakymo pažeidimą iki tol, kol jis bus visiškai įvykdytas. Iš viso bauda gali siekti 10 proc. metinės „Danske Bank A/S“ apyvartos, nes tai yra viršutinė riba, nustatyta Estijos įstatymuose“, - pridūrė K. Kesleris.

Kaip teigiama Finansų priežiūros tarnybos pranešime, „Danske Bank“ tarnybai per 20 dienų privalo pateikti Estijos filialo uždarymo planą. FSA atidžiai stebės filialo uždarymo procesą ir yra pasiruošusi imtis papildomų priemonių apsaugoti klientų interesus ir finansų sektoriaus patikimumą.

Anksčiau Estijos nacionalinis transliuotojas ERR skelbė, kad FSA nurodė uždaryti Estijos „Danske Bank“ filialą.

„Danske Bank“ filialas Taline įsisuko į didžiulį pinigų plovimo skandalą. Apie 200 mlrd. eurų vertės abejotinos kilmės mokėjimai, daugiausia iš Rusijos ir kitų buvusios SSRS šalių, manoma, buvo įvykdyti filiale tarp 2007 ir 2015 m.

Skandalas iškilo 2018-aisiais ir privertė „Danske Bank“ generalinį direktorių atsistatydinti, o 10 banko Estijos filialo darbuotojų buvo sulaikyti.

Danijos finansų sektoriaus reguliuotojai šiuo metu rengia reguliavimo procesų ir procedūrų pataisas, o bankų priežiūros institucijos keliose kitose ES šalyse taip pat peržiūri savo priežiūros mechanizmus.

Tyrimai, susiję su „Danske Bank“ pinigų plovimu, pradėti Jungtinėje Karalystėje (JK), Prancūzijoje, Vokietijoje, Jungtinėse Valstijose, Danijoje ir pačioje Estijoje.