Сообщений о подозрительных денежных операциях или сделках за последние девять месяцев было зарегистрировано в 20 раз больше, чем за тот же период прошлого года. Увеличилось и количество случаев, когда денежные операции были приостановлены. Что может скрываться за таким внушительным числом?
Число сообщений резко возросло
Количество сообщений о подозрительных денежных операциях или сделках продолжает расти. Об этом сообщила Служба по расследованию финансовых преступлений (СРФП), отдел по борьбе с отмыванием денег которой за девять месяцев этого года получил в 20 раз больше сообщений подобного рода, по сравнению с тем же периодом прошлого года. Наибольшее количество сообщений о подозрительных денежных операциях поступило от платежных организаций, оперирующих электронными деньгами - 95%.
В январе-сентябре текущего года количество уведомлений, полученных от операторов, занимающихся обменом виртуальной валюты, увеличилось в 1,2 раза, по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, а от компаний, оказывающих услуги перевода наличных денег - в 2,4 раза. От иностранных подразделений финансовой разведки (ПФР) сообщений поступило больше в 1,6 раза.
«После того, как СРФП внедрила систему оценки рисков, которая по установленным критериям отбирает сообщения с повышенным риском, почти 4 тысячи сообщений о подозрительных денежных операциях, совершенных иностранными гражданами или другими лицами,были отправлены в зарубежные ПФР. По сравнению с количеством получаемых сообщений, это - капля в море, поэтому при желании качественно вести в Литве борьбу с отмыванием денег, необходимо продолжать делать инвестиции в интеллектуальные решения», - говорит директор СРФП Антони Микульски.
Финансовые мошенники процветают
По словам директора СРФП, значительно увеличилось количество запросов о приостановке денежных операций - почти в три раза по сравнению с январем-сентябрем прошлого года. Такие запросы поступают от подразделений СРФП, проводящих досудебные расследования, иностранных подразделений финансовой разведки и полиции Литвы.
По словам должностных лиц, этот рост связан с резким увеличением инвестиционного, телефонного и других видов мошенничества, когда преступники пытаются моментально перевести деньги, которые они выманили у людей или компаний, на счета за рубежом. За первые девять месяцев этого года были приостановлены операции на общую сумму почти в 11 млн евро.
После проведенного экспертами СРФП анализа и обнаружения признаков преступных действий, намного большее, чем в прошлом году, количество сообщений для дальнейшего расследования было передано в полицию Литвы, другим подразделениям СРФП, Государственной налоговой инспекции и другим учреждениям. Также получено больше сообщений о приостановленных подозрительных денежных операциях на счетах клиентов финансовых учреждений, работающих в Литве. Общая сумма приостановленных средств составляет более 32 млн евро. За тот же период прошлого года эта сумма составляла 29 млн евро.
Кстати, по данным Ассоциации банков Литвы, в этом году финансовые мошенники уже выманили со счетов физических лиц 8 млн евро - почти вдвое больше, чем за весь прошлый год.
Количество компаний увеличилось
Представители СРФП уверены, что количество сообщений о подозрительных денежных операциях растет из-за постоянно расширяющегося сектора компаний, работающих с электронными деньгами и осуществляющими всякого рода платежи. Примечательно, что Литва по количеству учреждений электронных денег является лидером среди других стран ЕС, поскольку процедура учреждения компаний здесь намного проще.
Руководитель Центра по борьбе с отмыванием денег Эймантас Витувис заметил, что количество сообщений в СРФП так сильно растет по трем причинам.
«Прежде всего, увеличилось количество финансовых учреждений, как специализированных банков, так и учреждений электронных платежей, которые и отправляют сообщения. Их число также пополнили учреждения электронных денег, которые после Brexit переместили свои основные офисы в Литву. И еще одна возможная причина - зрелость финансовых институтов и понимание ими того, как выявлять подозрительную деятельность и получать анализ СРФП», - говорит он.
Может ли рост количества подобных случаев зависеть и от вызванной инфляцией попытки легализации незаконного капитала? По наблюдениям Э.Витувиса, об этом можно было бы говорить только зная, какого характера сообщения получает СРФП.