respublika.lt
 

Diena po skandalo. Kaip elgtis „Swedbank" klientams?nuotraukos (18)

2019 vasario mėn. 21 d. 13:51:00
Lina VYŠNIAUSKIENĖ

Tarp Lietuvą okupavusių skandinaviškų bankų neabejotinas lyderis buvo „Swedbank“. Tačiau dabar paaiškėjo, kad jis gali būti įsivėlęs į stambų pinigų plovimo skandalą. Klausimas, ar Lietuva gali toleruoti tokią reputaciją įgijusį banką? Ir - dar svarbesnis - ką daryti „Swedbank“ klientams?

×
nuotr. 5 nuotr.
„Swedbank“ įtariamas pinigų plovimu. Redakcijos archyvo nuotr.

 

Milijardinės perlaidos

Triukšmas kilo, kai Švedijos televizijos kanalas SVT paskelbė atlikto tyrimo rezultatus. Pasak Švedijos žurnalistų, „Swedbank“ gali būti įsivėlęs į daugiau kaip 40 mlrd. kronų (apie 3,5 mlrd. eurų) išplovimą 2007-2015 metais, o sukčiavimo veiksmai tikriausiai susiję su dideliu skandalu banke „Danske Bank“.

Televizijos kanalo duomenimis, milijardai kronų buvo išplauti per „Swedbank“ ir „Danske Bank“ filialus Baltijos šalyse, konkrečiai - Estijoje.

SVT televizijos dokumentuose atskleidžiamos itin reikšmingos perlaidos Baltijos šalyse tarp „Danske Bank“ ir „Swedbank“, vykusios 2007-2015 m. Jų dalyviai yra ir kompanijos, kurios neturi nei kontaktinės informacijos, nei telefono numerio, daugelis jų dalijasi tuo pačiu adresu Jungtinėje Karalystėje. Maždaug 300 milijonų kronų (28,4 mln. eurų) „Swedbank“ klientai pervedė į 40 kompanijų, veikiančių tuo pačiu adresu, rašo thelocal.se. Yra tūkstančiai kitų banko klientų, kurie turi sąskaitas Estijoje, Latvijoje ir Lietuvoje, tačiau jie registruoti užsienyje, tarp jų ir lengvatinių mokesčių zonose, tokiose kaip Britų Mergelių salose ir Belize.

SVT tyrimas parodė, kad dalis perlaidų susijusios su garsia Sergejaus Magnitskio, atskleidusio didžiausią mokesčių plovimo schemą Rusijoje, byla, rašo postimees.ee. Dalis pinigų judėjo iš „Danske Bank“ į „Swedbank“ sąskaitas iš 9 įmonių, kurios susijusios su mokestiniais sukčiavimais Rusijoje, pranešė SVT.

Dar pernai įtarimai buvo pareikšti Danijos bankui, ir už įtariamą pinigų plovimą gresia didžiulės baudos. Apie 200 milijardų eurų, iš kurių didžioji dalis atkeliavo iš nežinomų šaltinių, 2007-2015 m. buvo nukreipti per Estijos „Danske Bank“ padalinį, rašo thelocal.se. Pinigų plovimo atvejį tiria Prancūzijos, Danijos, JAV institucijos. Po šio skandalo Švedijos bankai tikino, kad jiems negresia tokio tipo pinigų plovimas, nes jie dėmesį sutelkę į vietinius klientus.

„Swedbank“ Grupės komunikacijos padalinio vadovas Gabrielis Franckė Rodau (Gabriel Francke Rodau) teigia, kad susidariusi situacija neturi įtakos banko veiklai. Esą padėtis kontroliuojama.

„Bet kokiu atveju, „Swedbank“ negali komentuoti informacijos, susijusios su konkrečiais klientais. Mes turime laikytis banko konfidencialumo įsipareigojimų, o taip pat vadovautis pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos nuostatomis, kurios griežtai apibrėžia tokios informacijos viešinimą“, - rašoma G.F.Rodau pranešime.

Nemalonumų turėjo ir Lietuvoje

Lietuvos teisėsauga susirūpinusi dėl paviešintų faktų apie pinigų plovimą. Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (FNTT) jau išsiuntė atitinkamoms Švedijos tarnyboms prašymą pateikti turimą informaciją. Apie tai, ar „Swedbank“ Lietuvos padalinyje bus atliktas koks nors tyrimas, FNTT vadovas Antonis Mikulskis sakė, kad taip gali atsitikti. „Tačiau apie tai, ar imtis kokių veiksmų, galėsime spręsti tik tada, kai gausime dokumentus“, - „Vakaro žinioms“ sakė A.Mikulskis.

„Swedbank“ Lietuvoje jau turėjo nemalonumų. Užpernai Lietuvos bankas skyrė bankui įspėjimą būtent dėl nustatytų pažeidimų ir trūkumų pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos srityje. Įspėjimas skirtas po 2016-2017 m. atlikto inspektavimo. Tuomet „Swedbank“ vadovė Lietuvoje Dovilė Grigienė teigė, kad į įspėjimą atsižvelgta „labai rimtai“ ir dalis pažeidimų jau ištaisyta. Nežinia, kokie pažeidimai buvo ištaisyti Lietuvos padalinyje, tačiau tai, kad dabar atskleistas sukčiavimo skandalas vienu ar kitu būdu palies ir mūsų šalies gyventojus, neabejotina. Jei ne finansiniu, tai pasitikėjimo šia įstaiga - tikrai.

Komentarai

Seimo Biudžeto ir finansų komiteto pirmininkas Stasys JAKELIŪNAS:

- Problemų ir klaidų pasitaiko visur, tačiau susidarius tokiai situacijai tikiuosi tiek iš „Swedbank“, tiek iš Lietuvos banko, kad jie pateiktų išsamią informaciją. Jei toks dalykas buvo, tai reikia pripažinti: taip, tai buvo. Ypač turint galvoje, kad, turimais duomenimis, visa tai baigėsi 2015 m. - tai jau praeitis. Bet kol kas nei iš vienų, nei iš kitų nematau pripažinimo, kad tai vyko.

Gyventojams, manau, nereikėtų panikuoti ir pulti kažką keisti. Tokie įvykiai nedaro įtakos nei konkretaus banko, nei visos mūsų finansų sistemos stabilumui bei patikimumui. Tačiau turiu pridurti, kad visa finansinių technologijų sistema, kuri dabar pas mus aktyviai kviečiama, kelia šiokių tokių įtarimų. Vien praėjusiais metais išduota keliasdešimt mokėjimų licencijų. Ten irgi yra nemaža rizika ir pinigų plovimo tikimybė. Reikėtų mažinti entuziazmą, mažiau girtis tais skaičiais ir reitingais, o atsižvelgti į kokybę bei rizikų valdymą. Pažvelgti, ką mes kviečiame, ką priimame ir kaip prižiūrime. Kalbu apie tokias įstaigas kaip „Revolut“, kurios gavo banko licencijas, elektroninių pinigų licencijas. Ar žinome jų patirtį, reputacijas, kontrolės mechanizmus, ar jos neatneša daugiau rizikos negu naudos.

Finansų ministras Vilius ŠAPOKA:


„Šiuo atveju nieko panašaus Lietuvoje nėra užfiksuota. Turime visada prisiminti, kad nusikaltimus daro ne technologijos, o labai konkretūs žmonės, ir situacijos Latvijoje bei Estijoje tai patvirtina.“

Pasak jo, jei atsiras bandymų sieti šią istoriją su Lietuva ir bandyti gauti politinių taškų kišant pagalius į ratus šioje srityje, tai bus nesusipratimas.

Ministras akcentavo, kad pinigų plovimo prevencijai Lietuvoje skiriamas labai rimtas dėmesys, ir sakė ne kartą tarptautiniu mastu raginęs komisarus ir kitų šalių ministrus sukurti bendrą pinigų plovimo prevencijos sistemą.

Lietuvos banko Priežiūros tarnybos direktorius Vytautas VALVONIS:

- Lietuvos bankas neturi informacijos, kad „Swedbank“ būtų dalyvavęs pinigų plovimo sandoriuose. Tą patį patvirtino ir kolegos iš Estijos bei Švedijos priežiūros institucijų. Maždaug prieš metus Lietuvos bankas atliko „Swedbank“ inspektavimą, kurio metu vertino ir kaip bankas laikosi pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevenciją reglamentuojančių teisės aktų reikalavimų. Buvo nustatyta tam tikrų neatitikimų, susijusių su procedūromis, už tai Lietuvos bankas skyrė bankui įspėjimą ir įpareigojo ištaisyti trūkumus. Tą „Swedbank“ atliko - trūkumus iki nurodyto termino ištaisė. Atidžiai stebime padėtį ir ją vertinsime bendradarbiaudami su kitų šalių institucijomis ir teisėsauga. Prireikus imsimės priemonių.

Pasidalink: Pasidalink: Facebook
Parašykite savo komentarą:
  Skaityti komentarus (18)
Respublika.lt pasilieka teisę pašalinti nekultūringus, keiksmažodžiais pagardintus, su tema nesusijusius, kito asmens vardu pasirašytus, įstatymus pažeidžiančius, šlamštą reklamuojančius ar nusikalsti kurstančius komentarus. Jei kurstysite smurtą, rasinę, tautinę, religinę ar kitokio pobūdžio neapykantą, žvirbliu išskridę jūsų žodžiai grįždami gali virsti toną sveriančiu jaučiu - specialiosioms Lietuvos tarnyboms pareikalavus suteiksime jūsų duomenis.
  • PROTRŪKIS: dėl listeriozės protrūkio Pietų Ispanijoje į ligoninę paguldyti 53 asmenys, tarp jų – 18 nėščiųjų ir du naujagimiai.
  • „DYZELGEITAS“: Pietų Korėja skirs baudas bei kels baudžiamąsias bylas prieš „Volkswagen“ ir „Porsche“ dėl jų vaidmens „dyzelgeito“ skandale, kuomet daugybėje dyzelinių automobilių buvo įdiegta programinė įranga, padedanti sukčiauti dėl taršos emisijų.
Daugiau

Respublika
rekomenduoja

Labiausiai
skaitomi
(per 72 val.)

Daugiausiai komentuoti
(per 72 val.)
reklama
Tobago Anthony Joseph.

Ar alkoholio draudimas Rugsėjo 1-ąją - prasmingas?

balsuoti rezultatai

Ar šiandieną pavyktų atkartoti Baltijos kelią?

balsuoti rezultatai
Šiandien Rytoj   Poryt

 

   

+15 +18 C

 +11 +12 C

 

 +10 +12 C

+16 +18 C

 +19 +21 C

 

 +21 +23 C

0-4 m/s

 0-3 m/s

 

0-3 m/s

 

USD - 1.1076 PLN - 4.3552
RUB - 73.8360 CHF - 1.0860
GBP - 0.9162 NOK - 9.9638
reklama
Ūkis
reklama
Sveikata ir grožis